Selectie vermogensbeheerders

In Nederland zijn ruim 100 ondernemingen met een vermogensbeheervergunning actief, die zich richten op Nederlandse cliënten. Binnen deze groep is er een grote diversiteit met grote verschillen in beleggingsfilosofie en beleid. Maar er is ook veer verschil in omvang, werkwijze en kosten. Van algemene grootbank tot kleine nichespeler. Voor de beoordeling van vermogensbeheerders hebben wij een eigen gestructureerd objectief proces ontwikkeld. Door een uitgebalanceerde analyse, maken we een shortlist van vermogensbeheerders waar u het beste een deel van uw vermogen aan kunt toevertrouwen. Daarin nemen we ook de manier van werken en de gehanteerde methode mee, want die moet uiteraard bij u passen. Ook kunnen we, indien dit bij uw situatie past, adviseren om juist voor een combinatie van vermogensbeheerders met een verschillend beleid te kiezen.

Een zeer terechte vraag, die wat ons betreft te weinig wordt gesteld. Voor deze vraag komen analyse en gevoel samen. U gaat met een vermogensbeheerder in zee om een bepaald resultaat te behalen over een bepaalde periode tegen een afgesproken risico. Dit is de basis voor de invulling van de effectenportefeuille. Wij adviseren helder en duidelijk over wat in uw situatie een passend risico is en over de voor- en nadelen van de verschillende beleggingsfilosofieën.  Maar voor de best passende invulling is uw gevoel uiteindelijk bepalend. Niet iedereen is even comfortabel met een bepaalde aanpak. Hoeveel risico u kunt lopen, is vaak anders dan het risico dat nog comfortabel voelt. Om daar evenwicht in te hebben is uitermate fijn.

Niemand kan in de toekomst kijken, dus er gebeuren altijd zaken die u of uw vermogensbeheerder vooraf niet hebben zien aankomen. Het is van belang om te kijken naar de langere termijn. Echter, markten en beleggingen kunnen tumultueus bewegen. Rendementen gaan helaas niet alleen in één rechte lijn omhoog. Er zijn altijd periodes van scherpe dalingen. In dergelijke periodes wordt u via de diverse media en op feestjes overspoelt met opinies en verwachtingen. Wij zien vaak dat onze cliënten op incidentele gebeurtenissen willen acteren terwijl de middellange of lange doelstellingen daar niet om vragen. In een dergelijke situatie is het fijn dat wij in rust de ontwikkelingen met u kunnen bespreken.

Wij hebben het volledig inzicht in uw actuele situatie en kennen uw lange termijn doelstellingen. Dat geeft het juiste perspectief om van daaruit keuzes te maken.